Как криптоинвестору выявить мошенника

Опубликрвано: 02 Ноя 2017 - 14:29 | Просмотров: 67

Помощь криптоинвестору в обнаружении мошенника

Скамы стали угрозой для инвесторов любого профиля, в том числе и для криптоинвесторов. Из-за легкости реализации скамы уже являются весьма распространенным явлением. О том, как бороться с ними, написано много статей, однако лучше всего не попадаться на удочку аферистов заранее.

Кстати, слово «скам» взято из английского языка и как раз означает «мошенничество». В данном случае скамом называется преднамеренное жульничество, осуществленное посредством предоставления инвесторам заранее неправдивой информации.

Тонкости терминологии

Несмотря на то, что такие современные технологии, как блокчейн и ICO связны с бизнесом, который изначально предполагает высокие риски, скамом назвать можно далеко не любой проект. Есть такие, которые дают ощутимый результат и тогда появляется конечный продукт, на подобие EOS. А есть проекты, которые изначально не собирались инвесторам что-то давать. И в адрес последних наиболее уместным будет термин скам.

Но не всё то скам, что позволило администраторам проекта нажиться за счёт инвесторов. Может быть и такой вариант, когда проект на начальном этапе не ставил целей обокрасть вкладчиков и был вполне себе многообещающим, просто в последний момент администратором завладело желание забрать деньги и скрыться. Таких примеров много.

Классификация скамов

По сроку выполнения скамы бывают:

  • Краткосрочные;
  • Долгосрочные.

Скамы тоже бывают долгосрочными, и пусть не смущает тот факт, что они не сразу «кидают» своих вкладчиков. Удачный пример проекта OneCoin, который в своей структуре является типичной финансовой пирамидой.

Также скамы можно классифицировать по сложности проверки:

  • Простые. Определить скам можно по одному только виду фейковой страницы;
  • Средние. Скам оформлен по всем правилам шаблона, хотя не содержит ни документации, ни информации о команде администраторов, ничего подобного;
  • Сложные. Наиболее коварный вид скама, на который могут купиться даже опытные криптоинвесторы.

Методология идентификации скама

Существует базовый метод выявления скам-проекта, основанный на изучении четырех критериев: команды, концепта, коина и кода. Поэтому часто этот метод называют «4Т». Суть его в том, чтобы дать оценку каждому из четырех качеств проекта: какие люди его администрируют, какая суть маркетинга, какая природа токенов и какие были использованы технологии.

Специалист в сфере блокчейна Алекс Контегна предлагает оценивать токены в соответствии с такими цифровыми валютами:

  • Нужные;
  • Ненужные, но по итогам предыдущих проектов той же команды оказались безопасными;
  • Совсем нежелательные.

 

Статья в тему — Как Bitcoin стал таким дорогим и как приобрел такую популярность?

 

Есть и другой способ определения уровня риска инвестиционного проекта. Для этого метода берем отработанные в скамах шаблоны и присваиваем каждому уровень риска, чтобы в сумме они дали максимальную оценку, например, 100. Далее, оцениваем каждый проект в соответствии с факторами, например, если нет истории в соцсетях по участнику – минус 10, имеется за плечами проект – плюс 10. Выйдя на полученный числовой результат, далее руководствуемся приведенной ниже шкалой:

  • От 0% до 33% – это скам;
  • От 33% до 66% – сомнительный проект, который требует более детального изучения;
  • От 66% до 100% – проект надежный и многообещающий.

Многим удобнее работать с реверсивной шкалой, в которой, наоборот, чем меньше полученный балл, тем стартап надежнее. Однако, суть от этого не меняется.

Многие эксперты советуют определять степень риска проектов по реалистичности заданных целей. Считается, что объективную оценку по этому методу могут дать высококомпетентные специалисты, однако, если проект предлагает откровенное «баунти», например рост выплат выше рыночных, то здесь может заподозрить даже новичок.

Многие вычисляют скамы на лингвистическом анализе. Когда содержание white paper и оформлено вроде бы простым языком, но, по сути, не имеет никакого содержания.

Пользуйтесь поиском в Интернете, в том числе по картам и по картинкам. Адрес компании может многое рассказать о проекте.

Также есть сферы, в которых проекты имеют наиболее высокую вероятность стать скамом. Их можно классифицировать следующим образом:

  • Опасные. Казино, облачный майнинг, финансовые системы;
  • Нейтральные. Такой сферой являются инфраструктурные решения;
  • Неопасные, какими бывают медиаплатформы.

Как видите, распознать скам – реально. Этому способствуют множество методик и правил, а самое главное – способность инвестора анализировать. Разрушайте миф о том, что отличить скам от перспективных стартапов практически невозможно. Не принимайте условия мошенников, не облегчайте им работу. Разоблачайте их и берегите свои средства.

Написать комментарий